Om illegaal verkregen geld legaal te maken zijn talloze manieren voorhanden. Een overzicht van veelvoorkomende werkwijzen.
Allereerst is het zaak grote sommen geld op te hakken in kleine stukjes, zodat er geen melding van de transactie gemaakt hoeft te worden. Die kleine hoeveelheden geld kunnen via verschillende manieren in de financiële sector worden gepompt. Een andere manier is om het rechtstreeks te gebruiken, buiten het banken- en beleggerscircuit om.
Witwassen in het financiële circuit
Het witwassen van geld begint bijvoorbeeld met het openen van een bankrekening waarop kleine sommen geld worden gestort. Dit staat bekend als smurfing.
Die kleine hoeveelheden geld worden vervolgens doorgesluisd naar buitenlandse banken. Het liefst naar rekeningen in landen met een hoge mate van bankgeheim. Dit geld kan weer worden doorgesluisd naar alle banken ter wereld. Dit proces staat bekend als layering. Hoe meer layers (lagen), hoe moeilijker het is de bron van het geld te achterhalen.
Witwassers kunnen ook travelers cheques kopen en daarmee zwart geld redelijk makkelijk in een ander land inwisselen tegen echt geld. Online bankieren is ook een geliefde manier onder witwassers. Je kunt zo redelijk anoniem je zaakjes regelen.
Witwassen buiten het financiële circuit
Een manier om illegaal geld niet te laten opvallen is via gokhallen en casino's. De eigenaar van een casino kan de autoriteiten wijsmaken dat de grote hoeveelheden geld gokopbrengsten zijn. Het nadeel voor de eigenaar/witwasser: het betalen van belasting. Het voordeel: een legale dekmantel voor illegale activiteiten.
Casino's zijn minder belangrijk als witwasstation dan vaak gedacht. "Slechts 1,5 miljoen wordt witgewassen via casino's", staat in het rapport The amounts and the effects of money laundering van de Utrecht School of Economics en de Australian National University.
De witwasser kan de grote sommen geld ook steken in vastgoedprojecten. Een andere sector waar veel zwart geld in omgaat, is de horeca. Illegale werknemers kunnen redelijk makkelijk met illegaal geld worden betaald. De rest van het zwarte geld kan witgewassen worden via slinkse boekhoudmethodes: zwart geld als winst op de jaarrekening zetten bijvoorbeeld.
Smokkelen
Andere dubieuze praktijken vinden bijvoorbeeld plaats bij de goud- en diamanthandel. Ook het investeren in op het oog onschuldige exportproducten als televisies en keukenhulpjes is een manier die niet snel tot verdachtmaking leidt. Van het zwarte geld wordt een x-aantal televisies gekocht en die worden over de grens verkocht tegen wit geld.
Vervolgens is het natuurlijk mogelijk om geld 'ouderwets' de grens over te smokkelen. Een zenuwslopende, risicovolle en arbeidsintensieve operatie, waardoor het steeds minder vaak gebeurt.
Spv's
In Nederland wordt veel gebruik gemaakt van Special Purpose Vehicles (spv's). Spv's zijn kleine bedrijfjes waarmee buitenlands geld in Nederland ondergebracht kan worden. Vervolgens kan het weer worden doorgesluisd naar andere landen. Via Nederlandse spv's gaat jaarlijks 4000 miljard euro buiten de officiële handelsstatistieken om.
»
»
»